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遺囑與平安紙有何分別?了解法定要求及收費

在面對生死無常時,制定遺囑成為確保資產分配符合個人意願重要的一環。然而,立遺囑並非僅僅是一份文件,由居籍和遺囑執行人的選擇,到尚存者條款和葬禮安排的明確指示,每個細節都能在遺囑中找到合適的處理方式。盡早及謹慎地訂立遺囑不僅是對資產分配,更是對家庭的永續照顧。Bowtie 團隊今次將探討「遺囑」與「平安紙」兩者的區別,並列出在香港簽訂遺囑或取得平安紙時,應該注意的法定要求及介紹可能的收費情況。
作者 Bowtie 團隊
日期 2023-12-28
更新 2023-12-29
目錄
遺囑有什麼法定要求立遺囑前的 11 個考慮因素立遺囑時 4 個注意事項立遺囑的收費免費遺囑服務人壽保障與遺囑同樣重要 常見問題
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遺囑有什麼法定要求

在訂立遺囑時,需遵守《遺囑條例》(第30章)的第5 (1) 條所訂明的法律要求,才能使其具備法律效力。以下是遺囑的法定要求:

形式要求
  • 遺囑必須以手寫、印刷或任何其他書面形式訂立
  • 遺囑必須包含立遺囑人的簽名,可以是墨水拇指紋、簽名縮寫、印章、標記或名字,或由在場及獲得指示的其他人代表其簽署
  • 立遺囑人必須有意通過簽名給予遺囑效力
  • 立遺囑人的簽名或對其簽名的承認必須由至少兩人同時見證
  • 每位見證人必須在立遺囑人的面前(不一定在其他見證人的面前)作見證並簽署遺囑,或確認其簽署
語言要求任何語言
意圖和行為能力
  • 遺囑須具備兩個條件:立遺囑人需表明他的意圖是遺囑在他去世後生效,並且立遺囑人必須具備足夠的行為能力訂立遺囑
  • 立遺囑人可透過以「這是[遺囑人姓名]最後的遺囑」開始遺囑或聘請律師草擬遺囑表明他的意圖
  • 若立遺囑人失明、無法閱讀或書寫,或已經授權他人代表簽署,需證明在簽署時知道並批准遺囑內容
行為能力的證明
  • 立遺囑人需在簽署遺囑時已年滿 18 歲,且具有足夠的心智能力知道並同意遺囑的內容
  • 若患有精神病或嚴重疾病並接受藥物治療,需提供證據顯示在簽署時有意識地知道並同意遺囑的內容
  • 法庭通常推定立遺囑人有足夠的心智能力,但患有精神病或重病需提供證據
不當影響的防範
  • 若遺囑是因欺詐或不當影響而簽署,可能會受到質疑
  • 壓力或不當影響需達到迫使意願的程度,法庭可因不當影響理由判定遺囑無效
  • 聲稱不當影響者須提供具體證據,法庭需要確切的證據證明不當影響存在
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立遺囑前的 11 個考慮因素

居籍(居留國家及居留權)
  • 考慮去世時的居籍,了解居籍國法例對可移動財產和不動產的處置方式。
  • 指定正確的居籍以避免混淆,以父親的居籍為基準。
遺囑執行人
  • 考慮委任年滿21歲的遺囑執行人, 亦可以選擇個人或信託公司。
  • 獲得遺囑執行人的同意,並了解可能的共同遇難情況。
尚存者條款
  • 在遺囑中加入尚存者條款,指定受益人需在特定期間內在生方可繼承遺產。
  • 考慮替代饋贈條款,以確保資產按照立遺囑人的意願流轉。
葬禮安排
  • 在遺囑中包括葬禮安排的聲明,確保個人意願被實現。
  • 考慮如何確保遺囑及時找到,以確保意願得以履行。
個人財物
  • 指定個人財物的受益人,避免不明確的處置方式。
  • 若無指定,了解剩餘遺產可能被出售,款項撥歸遺產的現金餘款。
遺贈
  • 在遺囑中明確指定遺贈對象,包括金錢、股票、或房地產。
  • 考慮向香港認可慈善機構作遺贈,以獲得遺產稅豁免。
分配遺產
  • 考慮未滿18歲的受益人,以信託形式持有其遺產,或指定分配年齡。
  • 遺囑執行人在子女尚未成年時可有酌情權分發生活開支。
共同遇難條款
  • 在遺囑中列明共同遇難後的遺產處理安排。
  • 考慮年齡較大的一方被視為較遲去世的情況。
無行為能力人士
  • 考慮有殘障的遺產受益人,訂立特別信託條文以監管其遺產。
  • 委任信託人或監護人確保殘疾人士的利益。
年幼子女的監護人
  • 指定未成年子女的監護人,考慮其能力和意願。
  • 了解監護人不能取代生父母在法律上的權利。
繼續供養其他人
  • 考慮遺囑中是否包括繼續供養其他人的安排。
  • 自由決定如何分配遺產,確保親友或其他人得到合理的照顧。

立遺囑時 4 個注意事項

制定遺囑時,需要注意 4 點,包括對內容的解釋及表達、外在證據的可接納性、遺囑的更正及附屬文件的引用。

法庭通常會基於兩個假設進行詮譯,即一般詞語應給予一般含義,而技術詞語應給予技術含義。這意味著在遺囑的文字表達中,要注意使用詞語的準確性,以確保法庭能正確理解立遺囑人的真實意圖。

法庭在詮釋遺囑時可以接受外在證據,尤其是在遺囑中存在毫無意義、文字含糊或需要進一步解釋的情況下。這強調了立遺囑人意圖的明確性,因此在制定遺囑時要注意文字的清晰度和明確性。

除此之外,法庭擁有更正遺囑的權力,特別是當遺囑因書寫錯誤,或無法理解立遺囑人指示而未能實現其真實意圖時。重要的是,提出更正申請的時間限制為首次授予承辦的 6 個月內,超過此期限則需獲得法庭許可。

最後,遺囑中的引用附屬文件可使獨立文件成為遺囑的一部分,即使未按照遺囑條例的規定簽立,仍可納入遺囑認證。然而,被引用的附屬文件必須在遺囑中明確識別、存在並被提及,以確保其有效性。

立遺囑的收費

市面上有不少律師樓提供遺囑服務,視乎遺囑的複雜性作不同收費,其價格如下:

律師樓服務收費
香港遺囑服務中心
  1. 一對一遺產規劃服務,就您的家庭狀況,資產情況,資產處在地,個人意願深入瞭解及提供意見。
  2. 按法例要求的格式撰寫合適的遺囑
  3. 由兩位獨立見證人見證下簽署遺囑
  4. 錄影記錄簽署遺囑過程
  5. 贈送第一年會員服務
HK$ 3,800

(夫婦同行享 8 折優惠)

葉謝鄧律師行
  1. 簡單遺囑
  2. 度身訂造遺囑的平安紙起擬服務
簡單遺囑:HK$1,000 – 1,500
度身訂造的遺囑:HK$ 1,500 – 3,900 (視乎複雜性)
黃國康律師事務所
  1. 訂立普通遺囑
  2. 度身訂造遺囑的平安紙起擬服務
HK$ 2,500 起
鄧兆駒律師事務所
  1. 簡易遺囑
  2. 度身訂造遺囑
HK$ 1,000 起

免費遺囑服務

坊間亦有獲社創基金資助推展項目「社區遺愛」的機構,名為「遺善最樂 ForeverGift.hk」,是香港首個及唯一推動「遺產捐贈」的機構,為弱勢人士提供有關訂立遺囑的免費支援服務。

只要申請人願意捐贈最少 HK$10,000 的遺產給最少一間合作慈善機構,便可享用免費訂立遺囑服務,過程如下:

  1. 登記及提交遺囑資料
  2. 交由律師預備遺囑內容
  3. 到律師樓見證及簽署

上述過程完全免費,名額先到先得。

人壽保障與遺囑同樣重要

一份有效的遺囑是遺產規劃中的重要一環;而一份人壽保單的重要性絕對不遜於遺囑。一份高性價比的定期人壽保險,能在受保人離世後提供高槓杆的人壽保障,人壽賠償能按照指定的比例,直接發放予多個受益人,同時不受限於相對繁複及費時的遺產程序。

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常見問題

遺囑與「平安紙」有什麼分別?

「平安紙」是遺囑的俗稱,但一份文件的名稱並不決定該文件的法律效力。只要標明為「平安紙」的文件符合《遺囑條例》(第30章)第 5 條的規定,就算是屬於一份遺囑。

如果遺囑是因欺詐或不當影響下簽署的話,是否有效?

立遺囑人如果受到他人的壓力或不當影響,迫使他做出他原本不願意做的遺囑,法庭確定遺囑的制定受到不當影響、壓力、或欺詐,可能會判定該遺囑無效,並可能考慮其他合法文件或法定規定,以確定資產的分配。

如果與配偶/子女關係欠佳,在遺囑中完全不提及他們,是否等於遺產可以完全不留及他們?

雖然遺囑是表達立遺囑人意願的主要手段,但《財產繼承(供養遺屬及受養人)條例》(香港法例第481章)賦予法庭權力,以保障某些家庭成員或受養人的權益。因此,即使在遺囑中完全不提及配偶或子女,這並不等於遺產可以完全不留給他們。

根據條例規定,配偶及子女具有繼承權,並且有權向法庭提出申請,要求從死者的遺產中獲得合理的繼承份額以維持其生計。法庭會根據條例的相關條文,特別是第3條、第4條及第5條,來評估並裁定是否應該撥給配偶及子女一定比例的遺產。

因此,即使在遺囑中沒有提及配偶或子女,法庭仍有權力考慮他們的權益並做出相應的裁決,確保他們獲得合理的遺產份額。

民政事務總署有提供遺囑服務嗎?

民政諮詢中心只提供處理私人事務的法定聲明和宣誓服務。然而,需要注意的是,法定聲明和宣誓並非等同於遺囑(通常稱為「平安紙」),因此民政事務總署沒有提供遺囑服務。

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