當公司賺了錢，扣除開銷有盈利後，就可以將該年一部分的盈餘，以股息的形式派發給股東，獎勵他們持有公司的股票。因此，要成爲收息股的首要條件，就是公司要有盈利。當然，一間公司有盈利，亦可以選擇不派息，而是將盈利和剩餘的資金，用來投資本身的業務，為未來的增長做好準備。
所以，現時大部分的科創公司都不怎麽派息，例如美國電動車生產商 Tesla、網上串流平台 Netflix 等等。由於公司還處於高增長期，每年剩餘的錢，都會用來投資本身具有增長潛力的業務，提升自己未來的競爭力和盈利水平。於是，收息股的另一特點，就是公司本身的業務已經較爲成熟，不僅每年能有盈利，而且無需投放大量的資金，來維持將來的盈利水平。
現時市面上最常見的幾款收息股，要數内銀股、公用股、房地產股等等。而至於公司的股息率需要達到什麽水平，才能算是收息股，市場上並沒有一個硬性的指標，反而更看重公司過往的派息政策是否穩定。
以下分別列出香港股市的藍籌股（恆生指數成份股）、國企股（H股）、紅籌股（A股）及創業板股票的十大高息的收息股：
| 名稱 | 代號 | 股息率 |
| 恒隆地產 | 00101 | 12.19% |
| 中國石油化工股份 | 00386 | 8.83% |
| 中國石油股份 | 00857 | 8.32% |
| 東方海外國際 | 00316 | 8.11% |
| 周大福 | 01929 | 7.86% |
| 信義玻璃 | 00868 | 7.82% |
| 華潤電力 | 00836 | 7.81% |
| 領展房產基金 | 00823 | 7.71% |
| 中國神華 | 01088 | 7.38% |
| 恆基地產 | 00012 | 7.21% |
| 名稱 | 代號 | 股息率 |
| 華晨中國 | 01114 | 32.99% |
| 華潤電力 | 00836 | 7.82% |
| 北控水務集團 | 00371 | 7.10% |
| 中國海洋石油 | 00883 | 7.06% |
| 越秀地產 | 00123 | 6.85% |
| 華潤置地 | 01109 | 6.76% |
| 中國移動 | 00941 | 6.64% |
| 北京控股 | 00392 | 6.49% |
| 中信股份 | 00267 | 6.38% |
| 粵海投資 | 00270 | 6.26% |
| 名稱 | 代號 | 股息率 |
| 吉林長龍藥業 | 08049 | 39.52% |
| 北大青鳥環宇 | 08095 | 23.93% |
| 榮萬家 | 02146 | 16.39% |
| 賽迪顧問 | 02176 | 14.31% |
| 兗礦能源 | 01171 | 13.6% |
| 溫嶺工量刃具 | 01379 | 13.33% |
| 城建設計 | 01599 | 12.14% |
| 海通恆信 | 01905 | 11.47% |
| 中海石油化學 | 03983 | 11.31% |
| 杉杉品牌 | 01749 | 10.34% |
| 名稱 | 代號 | 股息率 |
| 易通訊集團 | 08031 | 100% |
| 中國煤層氣 | 08270 | 75.77% |
| 吉林長龍藥業 | 08049 | 39.52% |
| 寶燵控股 | 08601 | 30.11% |
| 北大青鳥環宇 | 08095 | 23.93% |
| HM INTL | 08416 | 21.51% |
| 彌明生活百貨 | 08473 | 18.61% |
| 名仕快相 | 08483 | 16.79% |
| 駿傑集團控股 | 08188 | 13.89% |
| 愛達利網絡 | 08033 | 11.49% |
投資者可以月供的形式或一筆過買入股票，各有長短，適合不同人士。月供的話，投資者每月可以較低的入場門檻，投資心儀的股票。相反，一筆過買入股票的門檻就會較高。
下表比較了月供和一筆過買入股票的好壞，以及適合的人士：
| 月供 | 一筆過買入 | |
| 簡介 | 每月固定供款，以較小的金額，慢慢買入心儀股票 | 一次過以較大的金額買入心儀的股票 |
| 優點 | 入場門檻較低；
每月供款，養成儲錢的習慣； 投資成本可每月攤分，無需過度留意市場走勢 |
如能較佳地把握入市時機，孤注一擲，回報會更可觀；
如果買股收息的話，一開始便能有較大的股息收入 |
| 缺點 | 如果股價一直上升，平均投資成本會較一筆過買入股票時高；
起初收到的股息較低 |
入場門檻較高；
投資者需花較大的時間和心思，留意市場走勢，把握入市時機 |
| 適合人士 | 投資經驗尚淺、手上資金不是太充裕的人 | 投資有一定的經驗、手上有一定的資金的人 |
在港上市的公司，一般每年或每半年就會宣佈派息一次。只要將每股一年内獲得的股息加起來，然後除以公司當時的股價，就能計算出其股息率（過去12個月每股派息金額／公司股價 × 100%）。因此，股息率代表股東投資 1 元可收到的股息。股息率與股價成反比，當股息不變時，股價上升，股息率反而會下降。
以長和為例，公司於 2021 年上半年宣佈派息每股 HK$0.8 元，同年下半年亦宣佈派息每股 HK$1.86 元。因此，公司 2021 年整年股息為每股 HK$2.66 元，除以長和於 6 月 24 日的收市價 HK$52.85 元，其股息率大概是 5%。
雖然投資收息股有許多好處，但投資者需切記任何投資都是有風險的。投資前，需詳細了解其風險和自己承受風險的能力。
顯然，美股也是不乏收息股的，跟上文提到收息股公司的業務性質、特色等等不相伯仲。公司一般也都是較爲傳統行業的龍頭大哥。
除了個股外，投資者還可以選擇投資美股 ETF，例如 NOBL，減少個股風險。但投資者需注意，美股股息是有 30% 股息稅的，會被提前扣除。也即是說，股息到手之前，已被扣除了 30%。如果一隻股票有 5% 的股息率，到手其實就只有 3.5%。
選股或建立組合與投資港股大同小異。與港股相比，除了股息稅外，投資者還需注意以下事項：
投資收息股除了可以賺取被動收入，幫自己更好地規劃退休生活外，不少人還會選擇以穩定的股息，來繳付保單保費，爲自己的將來買個保障。投資股票的本金猶如幫自己儲錢，賺取資本增值，而收到的股息就能用來買保險、供保費，預防日後不時之需。
市面上的終身人壽保險大多包括人壽保險及儲蓄成份。不過，終身人壽保險每月保費較高，而且其非保證成分回報亦未必可以完全實現；相反定期人壽保險雖然係純人壽保險而沒有投資成份，但勝在保費較低，多出的金額更可以用作投資或作日常儲備基金，以做到「保還保、儲還儲」的效果。
如果又想做投資，又打算投保人壽，其實大家可以先投保定期人壽保險！如果一名30歲非吸煙男性投保 Bowtie 人壽保，每月只需支付HK$38（未計算優惠），就可獲得HK$100萬保額，慳返唔少保費！如果本身有一定投資知識，更可以在投保後採取「Buy Term, Invest The Rest」的自主投資策略，在資金運用方面「進可攻，退可守」！
投資者收取股息時，一般需支付登記及過戶費和代收股息費：
