申請自願醫保扣稅方法2023

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申請自願醫保扣稅方法2023

稅季將至,準備為自己及家人的自願醫保申請扣稅?Bowtie 用 3 分鐘時間教你如何申請扣稅、填表時需要注意的事項及所需證明文件。
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申請自願醫保扣稅方法

查看保費支出的方法

Bowtie 將利用稅務易(eTAX)平台網上的截圖逐步教你如何為自願醫保保費申請扣稅!利用實體報稅表的申請方法相同。

而 Bowtie 的保單持有人則可從網上平台查看保費支出。

網上平台查看保費支出 - Bowtie
Bowtie 保單持有人可先登入網上平台,在「我的保障」頁面內選擇「生效中」的保單,再揀選你已買的自願醫保計劃。
網上平台查看保費支出 - Bowtie
按下自願醫保計劃,該年度你所繳付的保費已詳細列明於平台內,更可以直接下載 PDF 以作參考。

申請自願醫保扣稅的步驟

  1. 登入稅務易

    登入稅務易後,按下「稅務狀況」。在此頁面,你可以查看自己尚未提交的報稅表,只需按下「報稅」,就會跳至下一版面。

稅務狀況
  1. 按下「報稅」後,你只需要 4 步就完成:
    • 閱讀重要提示
    • 填寫報稅表
    • 簽署及提交
    • 確認提交
四步為自願醫保保費報稅

閱讀重要提示後按下「繼續」,你將會跳至第 2 步「填寫報稅表」。

稅務易:閱讀重要提示

在確認個人資料後,勾選「薪俸稅」「根據自願醫保計劃保單繳付的合資格保費」

稅務易網上報稅平台螢幕截圖

填寫入息等資料後,就會到達「根據自願醫保計劃保單繳付的合資格保費」這個頁面。

  • 如果為自己投保,只需要簡單填寫第(1)項的「為本人繳付的合資格保費」
  • 如果你為家人支付保費的話,就需要填第(2)項的「為指明親屬繳付的合資格保費」之所需資料同保費及他們的個人資料。
自願醫保扣稅:填保費

如果你選擇填寫實體報稅表,步驟與上述提及的無異,兩者的唯一分別:

使用「稅務易 eTAX」報稅🖥️填寫實體報稅表📝 
可自動延期提交報稅表
(=收到稅單後 2 個月內提交)
不可延期提交報稅表
(在收到稅單後 1 個月內提交)

就算忘記在報稅表內提出,你亦可以在收到「繳稅通知書」後填寫 IR1121 表格申請緩繳年度暫繳稅。

扣稅需要的證明文件

在申請扣稅時,你不需要提交「自願醫保」相關證明文件,但謹記要保留保費收據及年度保單結單 6 年(由有關課稅年度完結起計),以便讓稅務局隨時查核。

Bowtie 的保單持有人則毋須刻意保留收據或年度保單結單,因為所有文件將在儲存在網上平台上。

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關於自願醫保扣稅申請的問題

1. 如果忘記填寫自願醫保扣稅,可否後補?

如你在提交報税表後才記起需要申請自願醫保扣稅,你可填寫並交回 IR831 表格,但注意此申請必須在不遲於有關課税年度結束後的 6 年內提出。

2. 「保費寬限期」會影響自願醫保扣稅嗎?

會!大部分保險公司都會提供 30 日「保費寬限期」。

「保費寬限期」的意思是如果投保人停交 1 個月保費,只要在寬限期之內交回保費,保單仍然視為生效。

眾所周知,課稅年度最後一日是 3 月 31 日,假設你在過去 11 個月都有交保費,只在 3 月暫時斷供,4 月中回復供款,即使你已繳交 3 月及 4 月的保費,你只可以就 11 個月的保費支出扣稅,4 月的支出就應該計算在下一年度。

3. 若保費獲退還,投保人/納稅人需要向稅局申報嗎?

如果保險公司在你提交報稅表後才退還保費,你需要在保費退還當日之後的 3 個月內,以書面通知税務局局長。

如果當局已批准你的扣稅安排,評税主任有機會對納税人作出補加評税。

當然,如果對於年度保費支出及「扣除額」有疑問,最好要求保險公司發出一張顯示年度保費支出的「證明書」,你就可以按照證明書上的金額報稅!

Bowtie 的保單持有人則可在網上平台上查看所有保費支出。

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以上內容只供參考,並不構成任何稅務建議。如你對自己的稅務責任有任何問題或需要任何税務建議,請諮詢你的稅務顧問。你亦可以瀏覽稅務局文件了解扣稅詳情。
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