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【iBond 2020】認購日期、申請方法、過往派息回報一覽

金管局近日公布2020年通脹掛鈎債券(iBond)認購詳情,今次發行的iBond更將保證息率上調至2厘,於10月23日開始接受認購。Bowtie 資訊團隊與大家緊貼最新消息,即睇申請和分配方法,以及過往派息表現!
作者 Bowtie 團隊
審核 Bowtie 團隊
日期 2020-10-07
更新 2020-10-14
目錄
iBond是甚麼?iBond 認購及上市日期如何認購 iBond?iBond 如何分配?如何計算 iBond 的利息?iBond 過往回報

iBond是甚麼?

iBond 即「通脹掛鈎債券」,是香港政府零售債券的一種。根據財政司司長陳茂波表示,發行iBond的目的在於為市民提供安全和回報穩定的投資選擇,並進一步發展本地債券市場。

根據政府最新公布,2020年的iBond年期為3年,每6個月派息一次,派息跟本地通脹率掛鈎,保證息率不少於2厘。目標發行100億,將因應市場反應提高至150億。本金將於零售債券到期日全數付清,而債券每手申請價為$1萬。

iBond 認購及上市日期

  • 認購日期:2020年10月23日上午9時至11月5日下午2時
  • 公布配售結果日期:2020年11月12日
  • 預定發行日:2020年11月16日
  • 預定上市日:2020年11月17日

iBond認購期由以往7個工作天增至9個工作天,iBond在聯交所上巿後,可在二手巿場進行買賣。

如何認購 iBond?

只要持香港身分證並年滿18歲,即可認購iBond。申請人可以透過配售銀行、香港結算公司或證券經紀,利用電子渠道認購債券。每個人只可以提出1份申請,每個申請最少認購1手,即一萬元。

iBond將以債券形式在港交所掛牌,手續與認購新股IPO相同,認購手續費最高為0.15%。不同銀行或會收取存倉費、託管費等費用,詳情可向各機構查詢。

獲香港政府委任的配售銀行包括:

  • 中國銀行(香港)有限公司
  • 交通銀行(香港)有限公司
  • 東亞銀行有限公司
  • 中信銀行(國際)有限公司
  • 中國建設銀行(亞洲)股份有限公司
  • 集友銀行有限公司
  • 創興銀行有限公司
  • 花旗銀行(香港)有限公司
  • 招商永隆銀行有限公司
  • 大新銀行有限公司
  • 星展銀行(香港)有限公司
  • 富邦銀行(香港)有限公司
  • 恒生銀行有限公司
  • 香港上海滙豐銀行有限公司
  • 中國工商銀行(亞洲)有限公司
  • 南洋商業銀行有限公司
  • 華僑永亨銀行有限公司
  • 大眾銀行(香港)有限公司
  • 上海商業銀行有限公司
  • 渣打銀行(香港)有限公司

iBond 如何分配?

政府會以申請數目及總額進行分配:

申請總額及數目 分派方式
申請總額低於100億元;或

介乎100億元至150億元

全額滿足所有合資格申請
申請數目超過150萬份 以抽籤形式配發,每位中籤者得一手債券
申請總額超過150億元;及

申請數目少於150萬份

以循環派發方式分配

如何計算 iBond 的利息?

息率將於指定日子釐定及公布,除了定息2%外,還包括浮息部分。浮息是根據政府統計處的綜合消費物價指數,以最近6個月的按年通脹率計算。債券的年息以上述兩者的較高者為準,如果浮息低於2%,則會以定息2%計算。

iBond 過往回報

政府於2011年開始發行iBond,每年發行100億。過去5期iBond的利息回報相對穩定,以下是過去5期iBond的派息表現:

 

發行年份 股份代號 年息 每1手債券利息
2011年 4208 3.38% – 6.08% HK$1358.16
2012年 4214 3.48% – 4.72% HK$1243.45
2013年 4218 2.57% – 4.72% HK$1144.33
2014年 4222 1.27% – 4.95% HK$856.96
2015年 4228 1.27% – 2.68% HK$623.01
2016年 4231 1.02% – 2.58% HK$617.16

 

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