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美股QQQ介紹:適合月供長期投資?同VOO、TQQQ有咩分別?

Invesco QQQ是一隻非常熱門的美股ETF。那它適合甚麼人?與其他ETF(例如VOO與TQQQ)有何分別?今天,Bowtie團隊為大家簡單介紹。
作者 Bowtie 團隊
審核 John Sze
日期 2024-10-09
更新 2024-11-07
目錄
美股QQQ ETF是什麼?美股QQQ一股多少錢?即睇即市股價點買QQQ?月供QQQ好唔好?美股ETF比較:QQQ VS VOOTQQQ是什麼?與QQQ有咩唔同?其他類似QQQ的ETF保還保,儲還儲(Buy Term, Invest the Rest)
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美股QQQ ETF是什麼?

QQQ是一隻追蹤納斯達克100指數的交易所交易基金(ETF),由Invesco(景順)發行,基金總開支比率(Total Expense Ratio)為0.2%。

QQQ升跌會跟隨納斯達克100指數,屬被動型基金。截至2024年10月8日,以資產管理規模(AUM)算計,QQQ於美國市場上排名第5位,資產管理規模為$2909.41億美元,僅次於SPY、IVV、VOO、VTI。

股票代號名稱資產管理規模(美元)
SPYVanguard S&P 500 ETF$5842.1億
IVViShares Core S&P 500 ETF$5355.47億
VOOVanguard S&P 500 ETF$5308.98億
VTIVanguard Total Stock Market Index Fund ETF$4404.39億
QQQInvesco QQQ Trust, Series 1$2909.41億

資料來源:Tradingview,截至2024年10月8日。

美股QQQ一股多少錢?即睇即市股價


圖表由TradingView提供

美股QQQ 10大成分股

截至2024年10月7日,QQQ 10大成分股佔其總權重50.58%,當中首3名為Apple、Nvidia、Microsoft。

公司名稱權重
Apple8.69%
Nvidia8.08%
Microsoft7.85%
Broadcom5.40%
Meta Platforms ‘A’5.24%
Amazon4.89%
Tesla3.00%
Costco Wholesale2.58%
Alphabet ‘A’2.46%
Alphabet ‘C’2.37%

資料來源:景順網站,截至2024年10月7日。

美股QQQ行業分佈

資訊科技佔QQQ總權重50.34%,第2及第3名的行業分別為通訊服務(15.98%)、非必需消費品(13.12%)。

行業權重
資訊科技50.34%
通訊服務15.98%
非必需消費品13.12%
必需消費品6.02%
健康護理5.95%
工業4.46%
物料1.48%
公用事業1.43%
金融0.55%
能源0.49%
房地產0.2%
未有分類0.22%

資料來源:景順網站,截至2024年10月7日。

美股QQQ派息紀錄(過去10年,美元)

除2023年第4季,QQQ每一季均會派息一次。

年份第1季第2季第3季第4季
2024$0.57345$0.7615$0.67686
2023$0.47223$0.50395$0.53555$0.21584

$0.80826

2022$0.43369$0.5274$0.51856$0.65541
2021$0.39468$0.39679$0.41391$0.49141
2020$0.36269$0.42426$0.38824$0.56133
2019$0.32421$0.41558$0.38415$0.45765
2018$0.27655$0.37837$0.32975$0.42061
2017$0.27415$0.37842$0.31938$0.32941
2016$0.3178$0.28665$0.29387$0.35494
2015$0.24806$0.25416$0.26002$0.34233

資料來源:nasdaq.com,截至2024年10月7日。

點買QQQ?月供QQQ好唔好?

QQQ適合願意承擔較高風險以追求高報酬、看好科技和成長型股票的長期投資者。與普通美股一樣,QQQ可經證券戶口逐股買賣。

不少人都會月供策略(也被稱為定額投資或平均成本法),即每月固定投資一定金額。月供是一種長期投資策略,特別適合希望逐步建立QQQ持倉的投資者。

美股ETF比較:QQQ VS VOO

QQQ和VOO都是受歡迎的交易所交易基金(ETF),但它們追蹤不同的指數。QQQ追蹤納斯達克100指數,主要包含美國大型科技公司,而VOO則追蹤標準普爾500指數,即投資美國大型公司,因此更投資範圍相對廣泛。

回報方面,過去10年由於科技股表現佳,因此QQQ回報勝過VOO。不過,投資者要留意,過去表現不代表將來回報。再者,QQQ由於集中於科技公司,波動性較高,風險也相對較大。

年度化回報
QQQVOO
年初至今17.30%15.20%
1年30.52%24.53%
3年11.28%9.97%
5年21.53%15.01%
10年18.67%12.82%

資料來源:QQQ & VOO Fund Factsheet,截至2024年6月。

TQQQ是什麼?與QQQ有咩唔同?

QQQ旨在追蹤納斯達克100指數,而TQQQ則是槓桿ETF,提供3倍納斯達克100指數日回報。比如,納斯達克100指數升1%,QQQ升1%,TQQQ升3%;反之,納斯達克100指數跌1%,QQQ跌1%,TQQQ便跌3%。

值得一提,如你持有TQQQ多於1天,你的回報可能偏離(高於或低於)指數的回報(見下圖)。因此,與QQQ不同,TQQQ較為適合短線操作。

其他類似QQQ的ETF

  • Fidelity MSCI Information Technology Index ETF(FTEC)
  • Vanguard Information Technology Index Fund ETF(VGT)
  • Technology Select Sector SPDR Fund(XLK)

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  • :投資涉及風險。過去表現並不代表將來回報。本文僅供說明之用,並只用作表示可能發生之情況,不應被視作或理解為任何投資建議。實際情況、結果或表現可能與預期情況出現重大分別。投資不能保證能賺取利潤。最壞情況下,你的投資可能會變成毫無價值。如有需要,應尋求專業人士協助。 本文僅代表作者的個人意見,並不構成或意圖構成任何受監管建議、保險、金融、投資或其他專業建議、推薦、核准、認可、邀約、銷售保險、金融或投資產品。本文資訊並沒有考慮閣下之個人需要,閱覽有關資料亦不應被視為正在進行個人合適性評估,亦不足以構成任何購買保險、投資產品決定的依據。購買任何投資、保險產品或進行有關決定前,閣下應細閱有關產品銷售文件和產品條款及細則,以了解詳細產品資料及風險因素,並考慮自己的財務狀況、投資經驗及目標,及/或尋求專業人士的獨立及專業意見,並認為該產品是適合閣下。
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